杭州市滨江区取保候审律师

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银行询问资金来源时应如何回应?

吴亮律师2025-07-18杭州市滨江区取保候审律师

应如实说明资金来源,确保合法合规。依据《反洗钱法》,资金需合法积累、有清晰转移路径并实际投入商业。隐瞒或提供虚假信息可能导致法律责任,甚至资金被冻结。
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常见处理方式为提供资金来源证明。如工资收入、投资收益等合法凭证。选择时,应根据银行要求及自身实际情况,确保提供的证明真实、完整、有效。
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应如实回应。操作如下:1.整理资金来源的书面记录;2.提供资金转移的路径证明,如银行流水;3.若资金已用于商业,提供相关投资或经营证明。确保所有材料真实有效。

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